Скандал із ліквідацією Айбокс Банку та функціонуванням його платіжних терміналів iBox вийшов на новий рівень. НБУ поставив Айбокс Банк на ліквідацію ще 7 березня, проте вирішив цим не обмежуватись.
"Страні" стало відомо про внутрішній лист НБУ №20-0006/18822 від 20 березня, в якому регулятор зажадав від усіх банків звітувати про обслуговування платежів, які приймають термінали iBox.
Як відомо, апарати iBox відновили роботу після початку ліквідації Айбокс Банку. Білі термінали було вимкнено 7 березня, а вже 11 березня було включено та знову приймали платежі. Стало відомо, що їх обслуговуванням займається не банк безпосередньо, а стороння компанія - ТОВ "Метапей", яка раніше згадувалася в реєстрі партнерів Айбокс Банку. Це означає, що Фонд гарантування вкладів фізосіб не зможе забрати та продати величезний термінальний парк (орієнтовно понад 8 тис. терміналів), щоб розрахуватися із вкладниками. Вся ця дорога апаратура виявилася не на балансі закритого Айбокс Банку та з 11 березня продовжила працювати навіть після початку процедури ліквідації банку.
При цьому в компанії iBox не заявляли про якийсь ребрендінг, і їхні білі термінали виглядають, як і раніше. Хоча у соцмережах бренд почали писати навпаки (xoBi) та називати себе "Якісь там платіжні термінали", що можна бачити, наприклад, у Twitter.
Тим часом НБУ зажадав від усіх українських банків інформацію щодо роботи/обслуговування терміналів iBox — щоб зрозуміти, які структури проводять їх платежами замість закритого Айбокс Банку. Про це йдеться у вищезгаданому внутрішньому листі НБУ №20-0006/18822.
Нацбанк зажадав усі дані до цієї п'ятниці, 24 березня. Банки зобов'язані відзвітувати, хто і на підставі яких документів забезпечує роботу терміналів iBox, співпрацює з ТОВ "Метапей", ТОВ "Пейбокс" та ТОВ "Айбокс". І надати всі сканкопії документів про співпрацю, включаючи договори на прийняття готівки, на розрахунково-касове обслуговування, оренду та ін.
"Регулятор воює з міскодингом — із підмінами документів (за сферою діяльності) при прийомі платежів від населення, які дозволяли, наприклад, представниками грального бізнесу сильно не доплачувати податки до держбюджету. За це і закрили Айбокс Банк. Тому НБУ напевно захоче переконатись, що така підміна не триває після поновлення роботи терміналів iBox. Тому можна бути впевненим у тотальних перевірках тих банків, які зараз обслуговують білі термінали iBox. Більше того, термінали можуть вимкнути на вимогу НБУ, якщо регулятор виявить порушення", - пояснив "Країні" голова правління. одного із банків.
Про рішучість Нацбанку позбутися акціонерів Айбокс Банку на всьому українському фінансовому ринку говорять останні кроки регулятора. Увечері 22 березня НБУ заявив про відміну реєстрації та виключення з реєстру платіжної системи LEO: з січня 2017 року та була внутрішньою, а з квітня 2019-го стала міжнародною. У неї був 21 учасник, у тому числі український банк Скай Банк та дві іноземні компанії - ТОВ "Феніге" (Польща) та Дзінг Файненс ЛТД (Великобританія). LEO пов'язують з ім'ям співвласника Айбокс Банку Олени Шевцової (Дегрік). Після скасування реєстрації ця платіжна система перестане функціонувати.
Візуальна перевірка показала, що на даний момент терміналами iBox управляє ТОВ "Свіфт Гарант" та обслуговує фінансова компанія "Фенікс". Та ж ТОВ "Свіфт Гарант" керує й іншою відомою термінальною мережею - City24. Що достеменно невідомо, це які саме банки зараз обслуговують платежі iBox і City24. Хоча напевно їхні імена можуть і оголосити, особливо якщо Нацбанк після своїх перевірок виявить порушення в платежах або міскодинг. У цьому випадку не виключається виключення платіжних терміналів, що вже відбувалося з iBox.
Ми докладно розповідали, що сталося із мережею терміналів iBox і чому у банку відібрали ліцензію.